หน่วยที่ 4
การลงทุน( Investment )
สาระสำคัญ
บุคคลเมื่อมีรายได้เหลือจากการใช้จ่ายก็จะเก็บเงินออมส่วนหนึ่งไว้และมีทางเลือกที่จะทำให้เกิดผลประโยชน์งอกเงยขึ้นจากการนำเงินออมไปลงทุนในรูปแบบต่าง ๆ เช่น การฝากธนาคาร
การซื้อพันธบัตร
การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์และการลงทุนซื้อหุ้นทุน
การลงทุนที่ดีจะเกิดผลตอบแทน
ขณะเดียวกันผู้ลงทุนต้องคำนึงถึงความเสี่ยงที่อาจจะเกิดการสูญเสียเงินลงทุนหรือผลขาดทุนจากการลงทุนด้วยเสอมเราะไม่มีการลงทุนใดที่ไม่มีความเสี่ยง ก่อนการตัดสินใจลงทุนจึงควรศึกษา
ข้อมูลและวางแผนลงทุนให้เหมาะสมว่าควรจะลงทุนด้วยตนเองหรือให้มืออาชีพ ไม่ว่าจะลงทุนใดผู้ลงทุนต้องตระหนักถึงสิทธิและหน้าที่ของตนเพื่อจะได้เกิดความเป็นธรรมและมีหน่วยงานที่ให้ การควบคุมดูแลเกี่ยวกับการลงทุนอย่างมั่นคง
-
การนำเงินออมมาแปรสภาพเป็นเงินลงทุนเพื่อให้เกิดผลตอบแทนตามความคาดหวัง
-
การใช้เงินออมหรือการนำเงินที่ได้จากการกู้ยืมหรือการนำหลักทรัพย์ที่ซื้อไว้ออกไปแสวงหาผลประโยชน์เพื่อให้เกิดกำไรในอนาคต
-
การที่ผู้บริโภคนำเงินออมที่มีอยู่หรือเงินที่ได้จากการกู้ยืมมาดำเนินกิจกรรมด้านธุรกิจเพื่อให้เกิดเป็นสินค้าและบริการสนองความต้องการของผู้บริโภค
รูปแบบของการลงทุน
การลงทุนที่ทำให้เกิดรายได้ประจำ
-
การฝากเงินกับธนาคาร (ดอกเบี้ย)
-
การฝากเงินกับสถาบันการเงิน (ดอกเบี้ย)
-
การซื้อพันธบัตร (ดอกเบี้ย)
-
การซื้อสลากออมสิน (ถูกรางวัล)
-
การซื้อกรมธรรม์ประกันชีวิต (เงินปันผล)
-
การซื้อหุ้นในตลาดหลักทรัพย์ (เงินปันผล)
-
การซื้อหน่วยลงทุนจากกองทุนรวม (เงินปันผล)
การลงทุนที่ทำให้เกิดรายได้ผันแปร
-
การซื้อหุ้นสามัญ (เงินปันผลตามผลกำไร)
-
การซื้ออสังหาริมทรัพย์อาคารชุด บ้าน ที่ดิน (กำไรจากการขายต่อ)
-
การซื้อโภคภัณฑ์ล่วงหน้า (การเก็งกำไร)
ประเภทของการลงทุน
การลงทุนทางด้านผู้บริโภค
-
การลงทุนซื้อสินค้าและอสังหาริมทรัพย์
(มุ่งหวังกำไรและความพอใจในการใช้)
-
การลงทุนทางธุรกิจ (มุ่งหวังผลกำไรในการดำเนินงาน)
-
การลงทุนในหลักทรัพย์
(มุ่งหวังผลตอบแทนเป็นดอกเบี้ยหรือเงินปันผล)
ประเภทของการลงทุน
-
การลงทุนทางตรง (direct Investment) เจ้าของทุนใช้เงินของตนเองและรับผิดชอบดำเนินการด้วยตนเอง
-
การลงทุนทางอ้อม (Indirect Investment)เจ้าของทุนเข้าไปมีส่วนร่วมในการประกอบธุรกิจหรือร่วมลงทุน กับธุรกิจอื่นเป็นการลงทุนทางการเงิน
หลักการพิจารณาการลงทุน
-
ความปลอดภัยของการลงทุน
-
ผลตอบแทนที่ได้รับเหมาะสมคุ้มค่า
-
ความเสี่ยงหรือโอกาสเกิดความสูญเปล่าของการลงทุน
-
สภาพคล่องหรือความสามารถเปลี่ยนเงินลงทุนเป็นเงินสดได้เร็ว
การศึกษาข้อมูลในการลงทุนบุคคลหรือหน่วยงานที่เกี่ยวข้องผู้เป็นเจ้าของเครื่องมือลงทุน
(รัฐบาล รัฐวิสาหกิจ บริษัทจำกัด)
-
ข้อมูลเกี่ยวกับความมั่นคงและฐานะการเงิน
ผู้ให้บริการทางการเงิน
(นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ ตัวแทนหน่วยลงทุน)
-
เป็นตัวกลางของการซื้อขายเครื่องมือลงทุน
ตลาดซื้อขายเครื่องมือลงทุน
(ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ศูนย์ซื้อขายตราสารหนี้ไทย)
-
เป็นศูนย์กลางการซื้อขายเครื่องมือลงทุน
ผู้กำกับดูแล
(ธนาคารแห่งประเทศไทย สำนักงาน ก.ล.ต)
- เป็นองค์การที่ดูแลให้การลงทุนดำเนินการอย่างราบรื่นและเป็นธรรมการศึกษาข้อมูลลงทุน
แหล่งข้อมูลในการลงทุน
ธนาคารแห่งประเทศไทย
– หน่วยงานควบคุมสถาบันการเงินเพื่อการลงทุน
สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
(สำนักงาน ก.ล.ต)
-
พัฒนา กำกับดูแลการดำเนินธุรกิจจัดการลงทุน
-
เป็นศูนย์รวบรวมข้อมูลสำคัญของธุรกิจจัดการลงทุน
ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
-
ส่งเสริมการระดมเงินออมและการระดมเงินทุนภายในประเทศ
-
เสริมสร้างสภาพคล่องและเสถียรภาพการซื้อขายหลักทรัพย์
-
เผยแพร่ข้อมูลเกี่ยวกับการซื้อขายหลักทรัพย์
สถาบันที่ให้คำแนะนำปรึกษาการลงทุน
-
ธนาคารพาณิชย์ บริษัทหลักทรัพย์
แหล่งข้อมูลภายในของบริษัท
-
งบการเงิน รายงานประจำปี
แหล่งข้อมูลจากบุคคลที่เกี่ยวข้อง
-
เพื่อน ญาติ นักลงทุน
การวางแผนลงทุน
การลงทุนด้วยตนเอง
1. กำหนดวัตถุประสงค์ในการลงทุน
- ผลตอบแทนที่ต้องการ
- ระยะเวลาในการลงทุน
- ระดับความเสี่ยง
2. เลือกรูปแบบของการลงทุน
การลงทุนรายใหญ่ - ตราสารหนี้
การลงทุนรายย่อย
- เงินฝาก
- พันธบัตร
- ตั๋วสัญญาใช้เงิน
- หุ้น
- การทำประกันหุ้น
การวางแผนลงทุน-การลงทุนด้วยตนเอง
3. กระจายความเสี่ยงไปยังการลงทุนที่หลากหลาย
4. หาช่องทางแก้ปัญหาหากไม่ได้รับความเป็นธรรมใน การลงทุน
5. เลือกนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ หรือตัวแทนหน่วยลงทุน
6. แสวงหาข้อมูลเพื่อตัดสินใจลงทุนจากบุคคลที่ เกี่ยวข้อง
และแหล่งข้อมูลต่างๆ
การวางแผนลงทุน
การลงทุนผ่านผู้บริหารเงิน
- การลงทุนผ่านกองทุนรวม
*เหมาะแก่ผู้ลงทุนมือใหม่ซึ่งไม่มีเวลาศึกษาข้อมูล
ดูแล ติดตามการลงทุน
- พิจารณาผลตอบแทนและความเสี่ยง
- เลือกรูปแบบการลงทุน
การลงทุนรายใหญ่
- กองทุนรวมเฉพาะด้าน
การลงทุนรายย่อย
- กองทุนรวม
- เลือกผู้บริหารเงิน
การมีใบอนุญาต
+ การคิดค่าธรรมเนียม
- ศึกษาสิทธิและหน้าที่ของผู้ลงทุน
สิทธิ
การเรียกร้องสิทธิจากปัญหาที่เกิดจากการลงทุน
หน้าที่
ศึกษาข้อมูลรายละเอียดจากแหล่งข้อมูลในการลงทุนประเภทต่างๆ
ประโยชน์ที่ได้จากการลงทุนและผลประโยชน์ที่ผู้ลงทุนได้รับ
- เกิดผลตอบแทนผลกำไรจากการลงทุน
- เกิดความมั่นคงทางการเงิน
- เกิดการออมเพิ่มขึ้น
ประโยชน์ที่ได้รับจากการลงทุนและผลประโยชน์ที่มีต่อเศรษฐกิจและสังคมของประเทศ
1. เกิดผลกำไรจากการดำเนินงานทางธุรกิจ
2. ประชากรมีคุณภาพชีวิตดีขึ้น
3. เกิดการพัฒนาปัจจัยพื้นฐานในการลงทุน
4. เกิดความก้าวหน้า พัฒนาประเทศด้านต่างๆ (การคมนาคม การสื่อสาร การศึกษา)
5. รายได้ประชาชาติ / ผลผลิตสุทธิของ ประเทศเพิ่มขึ้น
ไม่มีความคิดเห็น:
แสดงความคิดเห็น